一、以投資理財(cái)為餌非法吸收老年人養(yǎng)老金
萍鄉(xiāng)億某嘉分公司作為江西億某嘉公司的分公司，在不具備金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的情況下，于2015年4月至2016年4月期間，安排工作人員向不特定人員（主要是老年人）發(fā)放宣傳單、召集開會(huì)介紹產(chǎn)品、邀請(qǐng)到總公司參觀、參加返現(xiàn)送禮活動(dòng)等方式，宣傳江西億某嘉公司的實(shí)力，以投資付息的方式，說服客戶與江西億某嘉公司簽訂《會(huì)員合同書》、《眾籌協(xié)議書》進(jìn)行投資，并將吸收的115人資金709萬元，轉(zhuǎn)賬給江西億某嘉公司，再由江西億某嘉公司返點(diǎn)給萍鄉(xiāng)億某嘉分公司。被告人孫某某作為萍鄉(xiāng)億某嘉公司的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)分公司的全部事務(wù)，被告人張某某負(fù)責(zé)收款轉(zhuǎn)賬等財(cái)務(wù)后勤方面事務(wù)。
裁判結(jié)果：江西省億某嘉食品工業(yè)技術(shù)開發(fā)有限公司及其萍鄉(xiāng)分公司，違反國家金融管理法律規(guī)定，在萍鄉(xiāng)地區(qū)向社會(huì)115名公眾吸收資金709萬元。被告人孫某某是萍鄉(xiāng)分公司負(fù)責(zé)人，屬直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人張某某屬其他直接責(zé)任人員，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，屬單位犯罪，且數(shù)額巨大。根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及對(duì)社會(huì)的危害程度，判決被告人孫某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元；被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元。追繳涉案贓款人民幣709萬元返還給受害人。
案例中的被告人通過發(fā)放宣傳單、開會(huì)、組織參觀、參加返現(xiàn)送禮活動(dòng)等形式，騙取大多數(shù)老年人進(jìn)行投資，屬于《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定的“銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金”的典型非法集資情形。應(yīng)該以此類案件為戒，要時(shí)刻警惕在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中的非法集資行為，樹立正確的理財(cái)觀念，拒絕高利誘惑，守護(hù)好自己的錢袋子。
二、張某集資詐騙案
2015年4月至2017年5月期間，張某伙同王某軍等同案人（另案處理），以軍創(chuàng)公司從事互聯(lián)網(wǎng)+金融+實(shí)體，擁有實(shí)體分公司40家、聯(lián)盟商家2500家，計(jì)劃以在全國成立上千家酒店連鎖、進(jìn)行主板上市等名義吸引投資者。同時(shí)還以返了么公司在互聯(lián)網(wǎng)上推出的“返了么”投資平臺(tái)投資有高額回報(bào)、推出高收益投資理財(cái)產(chǎn)品以及購買軍創(chuàng)集團(tuán)股份為名對(duì)外宣傳，向社會(huì)不特定人員非法集資。軍創(chuàng)公司、返了么公司獲得資金后僅實(shí)際投資部分項(xiàng)目，至2017年5月均出現(xiàn)資金緊張，張某等人無法對(duì)集資參與人進(jìn)行利息分紅、返現(xiàn)提現(xiàn)、退還集資款。截至2019年5月，共有801名集資參與人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)審計(jì)，返了么公司及軍創(chuàng)公司用于收取上述集資款的賬戶收入共3.4億元，上述集資參與人實(shí)際損失金額為1.3億元。
深圳市中級(jí)人民法院一審認(rèn)為，張某伙同他人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)張某犯罪事實(shí)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)危害程度，依法判處其有期徒刑十三年，并處罰金40萬元。2020年3月31日，廣東省高級(jí)人民法院二審維持原判。
三、曹某集資詐騙案
2012年12月至2018年4月間，被告人曹某先后成立并實(shí)際控制南京華越健康咨詢有限公司、江蘇愛晚投資股份有限公司、福晚投資控股（上海）有限公司、華晚投資管理（北京）有限公司、江蘇福愛文化發(fā)展有限公司、江蘇華晚老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司等“愛晚系”公司。在此期間，被告人曹某以年化收益率8%—36%的高額回報(bào)為誘餌，以簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等合同，提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等為由，聘用、安排多人在江蘇省、浙江省、山東省、安徽省、天津市等18個(gè)省、市成立眾多關(guān)聯(lián)公司，以散發(fā)傳單、口口相傳等方式，向社會(huì)不特定公眾非法集資。經(jīng)審計(jì)，被告人曹某累計(jì)吸收公眾資金人民幣132.07億余元，累計(jì)支付集資參與人本金及收益人民幣89.22億余元，至案發(fā)時(shí)，造成55169名集資參與人共計(jì)人民幣46.98億余元本金未歸還。
南京市中級(jí)人民法院于2019年11月26日作出一審判決，認(rèn)定被告人曹某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，遂以集資詐騙罪判處被告人曹某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，對(duì)于查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物依法處置后，按比例返還集資參與人，不足部分責(zé)令被告人曹某繼續(xù)退賠。